Проверка бизнес-партнеров и полный аудит бизнеса

Нередко случаются ситуации, когда бизнес-партнер не выполняет взятые на себя обязательства по заключенным им договорам. Причины этого могут быть самыми разными — иногда предприниматель просто переоценивает свои силы и ресурсы, а иногда такое поведение является умышленным обманом контрагента.

Как проверить бизнес-партнера?

Уголовное и коммерческое право чаще всего квалифицируют такие действия как мошенничество. На этот случай у злоумышленников имеется множество схем, включая создание подставных фирм. И в таком случае будет очень сложно заставить компанию исполнить договоренности или компенсировать нанесенный ущерб, даже если суд будет выигран, и дело передадут судебным приставам. Кроме того, ненадежный партнер наносит ущерб не только бизнесу, но и репутации компании. Поэтому понятна логика предпринимателей, стремящихся выявить ненадежных контрагентов еще на стадии обсуждения и переговоров, до того момента, как будут письменно зафиксированы договоренности — это дает возможность свести к минимуму риски, а также обходится намного дешевле, чем возможные проблемы в будущем.

Такой вид юридической услуги, как проверка партнеров по бизнесу, в настоящее время набирает все большую популярность. Проверка показала себя как эффективный инструмент обеспечения финансовой безопасности компании. Заказчик получает всю необходимую информацию о том, кем на самом деле является его новый бизнес-партнер, и при неблагоприятных результатах у него есть возможность отклонить сотрудничество с опасным и недобросовестным контрагентом.

Вопросы коммерческого права в Израиле

Коммерческое право не предполагает какого-либо стандартного списка или перечня параметров, которые необходимо проверить, чтобы убедиться в благонадежности партнера. Разве что в США существует так называемое «правило пяти си», когда параметры проверки партнера обозначаются словами, начинающимися на литеру «С», а именно:

Характеристика партнера (character), то есть его деловая репутация, ответственность, отношение к своим обязательствам, положение в деловом мире;
Правоспособность (capacity), иными словами — подлинность партнера, его уставных документов, история юридического статуса компании, осуществляемые ею операции, образцы производимой продукции;
Имущество и капитал (capital), а также структура капитала и соотношение пассивов с активами, то есть имеет ли ваш бизнес-партнер собственный капитал и готов (или может ли) воспользоваться им в каком-то объеме, если необходимо будет исполнять взятые на себя обязательства;
Обеспечение (collateral) — это право собственности партнера на активы и их срок службы, а также вероятность их морального устаревания, обязательства партнера по кредитам и лизингу, закладные, возможные или имеющиеся судебные иски и т. д.;
Условия (conditions), то есть текущее состояние отрасли экономики, с которой связан новый бизнес-партнер, его положение в этой отрасли, конкурентоспособность его продукции, влияние инфляции и т. д.
Бонус* Некоторые специалисты добавляют к этому перечню еще один фактор — контроль (control), когда проверяется соответствие сделки и сопутствующих документов нормам законодательства.

На практике проверка партнеров по бизнесу чаще всего интересует предпринимателей на предмет выяснения реального экономического положения будущего партнера, истории компании, ее влияния на рынке. Часто бывает, что просят проверить не компанию, а конкретную персону, управляющую этой компанией. Не секрет, что иногда личность и личные качества владельца компании могут повлиять на заключение или не заключение договора.

Остается только один вопрос — где законно получить всю необходимую информацию?

Проверка партнеров по бизнесу

В Америке, например, на такой случай существуют специальные базы данных. Одна из самых крупных и известных — система Dun & Bradstreet, предоставляющая необходимые сведения заинтересованным лицам в США, Арабских Эмиратах, Скандинавии и Испании. Надо отметить, что информация о коммерческих организациях также включает в себя базу данных банкротов, журналистские расследования, аудиторскую документацию и иные документы, касающиеся конкретных компаний.

То есть наряду с общей информацией, касающейся таких вопросов, как место и дата регистрации, перечень собственников, структура управления, некоторые факты о финансовом состоянии, включая реальные экономические показатели, или, скажем, факты, касающиеся отдельных событий — слияний, поглощений или противозаконной деятельности, есть также информация об акциях и судебных штрафах, копии решений судов и другие важны документы о деятельности предприятия. В Израиле такая система пока недостаточно развита, хотя сомнений в необходимости ее создания нет.

Кому необходима проверка партнеров по бизнесу?

Тем, кто:

Запланировал сделку на крупную сумму;
Готовится к сделке, связанной с открытием совместного бизнеса;
Планирует отдать партнеру часть своих полномочий;
Собирается принять на ключевую позицию нового человека;
и так далее.

Иногда возникает острая необходимость в проверке контрагента, когда собственник нуждается в независимой и конфиденциальной экспертизе, своеобразном финансовом расследовании в случае, если у него имеются подозрения в злоупотреблении доверием и полномочиями со стороны его топ -менеджеров.

Проверка партнеров по бизнесу также очень актуальна в случае, если одной из сторон сделки является компания или бизнесмен-нерезидент Израиля. В этом случае сложность в том, что штатному юристу компании бывает сложно правильно оценить все факторы о предприятии, находящемся в незнакомой стране.

Мы предлагаем вам не рисковать, а обратиться за бизнес-справкой к опытным специалистам. Мы проведем полный Due Diligence, выясним все детали о финансовом положении, о деловой и личной репутации, которой пользуется ваш потенциальный бизнес-партнер, проверим подлинность предоставленных им документов, финансовую устойчивость фирмы, узнаем о ее основных видах деятельности и аффинированных структурах.

При этом вся предоставленная информация будет получена из максимально возможного круга источников, что позволит вам оценить возможные риски и обдуманно принять решение. Занимаясь подобной проверкой, мы формируем группу проекта в лице квалифицированных аудиторов, юристов и налоговых консультантов, которые проведут всестороннюю проверку законности и коммерческой целесообразности проекта. По ее итогам вы получите рекомендации специалистов о нюансах возможного сотрудничества с контрагентом или советы по корректировке соглашения, изменению его цены или другим возможным в данной конкретной ситуации вариантам.

Требуется помощь адвоката? Адвокаты офиса Алекса Зернопольского готовы оказать вам квалифицированную и быструю помощь. Оставьте заявку на нашем сайте, и мы свяжемся с вами!